Siamo uno dei più grandi gruppi bancari privati ed indipendenti italiani, con una storia imprenditoriale di oltre 450 anni caratterizzata da innovazione e apertura. Il nostro obiettivo è costruire l’ecosistema finanziario sostenibile del futuro, contribuendo alle sfide personali e imprenditoriali dei nostri clienti. Sella Personal Credit è la società del gruppo Sella che eroga finanziamenti attraverso una gamma completa di offerte, tra cui prestiti personali e finalizzati, carte di credito di circuito internazionale e privative, linee rateali e prestiti contro cessione del quinto. A diretto riporto del CRO della società, la figura ricercata sarà il Responsabile del Credit Risk, responsabile di condurre, insieme al suo team, controlli sul rischio di credito in fase di accettazione e sui portafogli creditizi. L’obiettivo è garantire la coerenza tra le normative vigenti, le prassi interne e le attività di accettazione clienti, classificazione esposizioni, rettifiche, e recupero crediti. In dettaglio, le sue responsabilità includeranno: Collaborare alla definizione e attuazione del Risk Appetite Framework (RAF) e agli obiettivi di rischio e limiti operativi, con attenzione al rischio di credito e ai benchmark esterni. Monitorare il rischio di credito assunto dalla società, assicurando coerenza con il Risk Appetite e l’efficacia dei piani di recovery in caso di breach delle soglie. Calcolare e verificare le rettifiche creditizie, monitorando l’andamento rispetto ai budget e forecast mensili e annuali. Aggiornare il forecast sul rischio di credito per i budget triennali. Verificare l’applicazione delle politiche di credito e il monitoraggio delle esposizioni. Allineare le risultanze dei controlli con la Direzione, proponendo miglioramenti ai sistemi di gestione del rischio. Sviluppare e implementare modelli di scoring per l’accettazione clienti. Fornire scenari di simulazione alla Direzione Generale per la definizione dei cut-off di rischio in ingresso. Eseguire analisi quantitative e qualitative per validazione e performance dei modelli, in conformità agli standard di Capogruppo. Collaborare con i modelli AIRB di Risk Models di Capogruppo. Sviluppare modelli di scoring andamentali per attività di repeat business e segmentazione. Requisiti principali: 3-4 anni di esperienza nel credit risk management e normativa correlata. Laurea in economia o discipline STEM, con competenze matematico/statistiche. Capacità di leadership, decisionale e problem solving, anche sotto pressione. Conoscenza dello sviluppo, implementazione e monitoraggio di modelli di rischio di credito, gestione di budget e forecast, competenza in SAS e PowerBI. Buona conoscenza della lingua inglese. Modalità e sede di lavoro : modalità ibrida con smartworking fino a 13 giorni al mese, presso Torino. Il Gruppo Sella promuove un ambiente di lavoro sostenibile, inclusivo e diversificato, valorizzando il confronto culturale e lo sviluppo dell’ecosistema di gruppo. J-18808-Ljbffr