Michael Page - Pianificazione Patrimoniale e Finanziaria Integrata: - Condurre un'analisi approfondita della situazione finanziaria, del profilo di rischio, degli obiettivi di vita (es. pensione, successione, filantropia) e delle esigenze fiscali del cliente. - Sviluppare e implementare strategie patrimoniali personalizzate a lungo termine. - Gestione degli Investimenti (Asset Management): - Costruire, monitorare e ribilanciare portafogli di investimento diversificati (includendo titoli tradizionali, fondi, Private Equity e Real Estate). - Effettuare ricerche di mercato e analisi macroeconomiche per identificare e sfruttare opportunità di investimento. - Consulenza Specialistica e Fiscale: - Fornire consulenza in materia di pianificazione fiscale e strutture legali per ottimizzare l'efficienza fiscale e minimizzare l'onere tributario. - Gestire la pianificazione successoria e il passaggio generazionale del patrimonio (es. attraverso trust, polizze assicurative e fondazioni). - Assistere gli imprenditori nella pianificazione della successione aziendale e nelle strategie di exit. - Gestione del Rischio e Assicurazioni: - Valutare e mitigare i rischi finanziari e patrimoniali. - Consigliare sulle adeguate coperture assicurative (vita, patrimonio) per la protezione degli asset. - Relazione con il Cliente e Sviluppo Commerciale: - Costruire e mantenere un rapporto di fiducia solido e duraturo con il cliente, garantendo una comunicazione costante e trasparente. - Agire come coordinatore con altri professionisti esterni (avvocati, commercialisti, notai). - Sviluppare attivamente il portafoglio clienti e acquisire nuove masse gestite - Attività di cross-selling con il corporate banking - Formazione: Laurea in Economia, Finanza, Giurisprudenza o discipline affini. Un Master (es. MBA) o specializzazioni in Wealth Management sono un plus. - Portafoglio consolidato - Certificazioni: Certificazioni professionali altamente desiderabili (es. CFP® - Certified Financial Planner, CFA® - Chartered Financial Analyst, o certificazioni locali equivalenti). - Esperienza: Minimo 5-8 anni di esperienza progressiva nel settore finanziario, bancario, o nella consulenza patrimoniale, con comprovata capacità di gestire clienti HNW. - Conoscenza Normativa: Solida padronanza delle normative finanziarie e fiscali vigenti (MiFID II, IVASS, ecc. - Orientamento al Cliente ed Empatia: Eccellenti capacità relazionali e di ascolto per comprendere le esigenze complesse e i valori del cliente. - Integrità e Riservatezza: Elevatissimo standard etico e discrezione assoluta nella gestione di informazioni sensibili. - Capacità Analitica: Forte abilità nell'analisi di dati complessi e nella sintesi strategica. - Comunicazione e Negoziazione: Capacità di presentare strategie complesse in modo chiaro e persuasivo, e di negoziare con fornitori e specialisti. - Proattività e Autonomia: Orientamento al risultato e capacità di operare in modo indipendente e proattivo nel mercato. Il nostro cliente, gruppo bancario italiano ed in in crescita, è un operatore indipendente e specializzato, con un modello di servizio è rivolto al segmento High Net Worth Individual (HNWI). Accedendo alla selezione, avrai la possibilità, fin dai primi incontri, di visitare gli uffici e conoscere il team di supporto. Ottima opportunità di carriera. Settore: Altro Ruolo: Altro